Investīciju analīze ietver atbilstošu attiecību izmantošanu, tendenču analīzi un pētnieku atzinumus, lai izlemtu, kā piešķirt līdzekļus dažādiem ieguldījumu veidiem. Investīciju analīzē svarīgi ir šādi faktori:
Pārskats par ekonomikas un regulējošajiem faktoriem, kas ietekmē nozari, kurā ieguldītājs ir ieinteresēts.
Uzņēmuma bilances pārbaude, lai pārliecinātos, vai tas uztur pietiekamu likviditātes līmeni, ir konservatīva kapitāla struktūra un efektīvi izmanto savus aktīvus.
Uzņēmuma ienākumu pārskata pārbaude, lai noskaidrotu, vai tas rada pietiekamu bruto peļņu un tīro peļņu, un vai tā piedzīvo saprātīgu un ilgtspējīgu pārdošanas pieauguma tempu.
Uzņēmuma naudas plūsmas pārskata pārbaude, lai noskaidrotu, vai tas rada atbilstošas naudas plūsmas.
Pārskats par informāciju, kas pievienota finanšu pārskatiem, lai noskaidrotu, vai uzņēmums izmanto konservatīvu grāmatvedības praksi vai izmanto “pelēkās zonas” grāmatvedību, lai izdomātu savus ziņotos rezultātus un finanšu stāvokli.
Investora īstermiņa un ilgtermiņa vajadzību analīze.
Pēc iepriekšējās informācijas izvērtēšanas jānosaka ieguldījuma riska līmenis. Tas ietver risku, ka dividendes mainīsies, salīdzinot ar pašreizējām cerībām, kā arī to, ka ieguldījumu pārdošanas cena var samazināties no sākotnējās pirkuma cenas. Šis risks ir balstīts uz daudziem faktoriem, piemēram, jaunas konkurences iespējamību tirgū, tehnoloģiju izmaiņām, valdības noteikumu izmaiņām un nodokļu likmju izmaiņām.
Investoram jāņem vērā varbūtība, ka viņš nevarēs pārdot ieguldījumu vairāk par sākotnējo pirkuma cenu. Tas var radīt lielas bažas, ja vērtspapīri tiek tirgoti vāji. Iespējams, ka investoru intereses samazināšanās var izraisīt attiecīgā aktīva pārdošanu, kā rezultātā ieguldītājam vēlāk radīsies lieli zaudējumi.
Ieguldījumu analīzes rezultāts ir atkarīgs arī no ieguldītāja vēlmēm. Piemēram, kāds, kurš tuvojas pensijai, varētu nebūt ieinteresēts ieguldīt starta uzņēmumā, kuram ir pamatotas izredzes uz ievērojamu izaugsmi vairākus gadus nākotnē, jo pastāv arī risks zaudēt visu ieguldījumu.
