Personīgais finanšu pārskats ir tāda veida bilance, kas tiek sagatavota privātpersonai. Šajā dokumentā ir šādas sadaļas:
Aktīvi. Aktīvu sadaļā ir visu indivīdam piederošo aktīvu aplēstā patiesā vērtība, kas uzrādīta viņu likviditātes secībā.
Saistības. Saistību sadaļā ir visu to saistību aplēstā patiesā vērtība, par kurām persona ir atbildīga, uzrādot to likviditātes secībā.
Personas tīro vērtību, kas ir aktīvi mīnus saistības, var iegūt no šī paziņojuma. Neto vērtības rādītājs aptuveni norāda, cik daudz naudas cilvēkam būtu palicis pēc visu aktīvu un saistību pārdošanas. Turklāt personīgajam finanšu pārskatam jābūt pievienotam informācijas kopumam. Šīs informācijas piemēri ir:
Metodes, ko izmanto aktīvu un saistību aplēstās patiesās vērtības iegūšanai.
To vienošanos apraksts, kad aktīvi ir kopīpašumā ar citu pusi.
Metodes un pamatā esošie pieņēmumi, kas izmantoti, lai aprēķinātu aplēstās ienākuma nodokļa saistības.
Visu debitoru vai kreditoru parādu termiņi.
Personīgais finanšu pārskats tiek izmantots, piesakoties aizdevumiem, lai potenciālajam aizdevējam būtu pilnīgs priekšstats par pretendenta finansiālo stāvokli.
