Uzņēmumam ir pieejami daudzi īstermiņa līdzekļu avoti, kuriem nepieciešami dažāda līmeņa nodrošinājumi, personiskās garantijas un procentu izdevumi. Šeit ir saraksts ar iespējamiem īstermiņa līdzekļu avotiem:
Kreditoru parādi kavēšanās. Jūs varat aizkavēt samaksu piegādātājiem, taču viņi galu galā var izrēķināties ar augstākām cenām vai zemāku pasūtījumu prioritāti. Būtībā tas ir bezprocentu aizdevums, taču to var izmantot tikai piesardzīgi.
Debitoru parādi kolekcijas. Jūs varat pievienot darbiniekus un izmantot dažādas procedūras, lai paātrinātu klientu debitoru parādu samaksu.
Komerciālais papīrs. Diezgan lēti, bet pieejami tikai lielām firmām ar augstu kredītreitingu aģentūras reitingu.
Kredītkartes. Ļoti dārgas procentu likmes, un līdzekļi parasti ir pieejami tikai nelielās summās.
Klientu sasniegumi. Var būt iespējams veiksmīgi mainīt klientu maksājuma noteikumus, lai pieprasītu klientiem samaksāt visu vai daļu no pasūtītajām summām iepriekš. Tomēr šī pieeja var arī nosūtīt klientus pret konkurentiem, kuri piedāvā brīvākus kredīta noteikumus.
Priekšlaicīgu maksājumu atlaides. Jūs varat piedāvāt klientiem priekšlaicīgu maksājumu atlaidi, lai gan procentu likme mēdz būt diezgan augsta.
Faktorings. Finansējums, pamatojoties uz debitoru parādiem. Izlemti dārgi, bet tas var dramatiski paātrināt naudas plūsmu.
Lauku noliktavas finansēšana. Finansējums, pamatojoties uz krājumu līmeni. Nepieciešama detalizēta krājumu izsekošana, un tā ir dārgāka nekā galvenā aizņēmuma likme.
Stāvu plānošana. Finansējums balstīts uz mazumtirgotāja krājumiem. Nepieciešama detalizēta krājumu izsekošana, un tā ir dārgāka nekā galvenā aizņēmuma likme.
Krājumu samazināšana. Viens no labākajiem īstermiņa finansēšanas veidiem ir piesaistīt mazāk līdzekļu krājumos, un tam ir jāpievērš liela uzmanība krājumu pārvaldībai.
Izīrē. Īpašs finansējums, kas saistīts ar aktīvu, kas ir nomas nodrošinājums. Šis termins var attiekties uz vairākiem gadiem, un procentu likme var svārstīties no gandrīz procentu likmes līdz pārmērīgi augstai.
Kredītlīnija. Īstermiņa vispārējs finansējums, kura nodrošināšanai var būt nepieciešami aktīvi. Izmaksas var būt tuvu galvenajai likmei, taču aizdevējs tos rūpīgi uzrauga.
Debitoru parādu pārvēršana vērtspapīros. Lēti, bet pieejami tikai lielām firmām ar plašu kvalitatīvu debitoru parādu bāzi.
Pārdošana un izpirkumnoma. Tā rezultātā var tikt saņemta tūlītēja liela naudas kvīts apmaiņā pret ilgtermiņa nomas saistībām.
No iepriekš minētajiem īstermiņa līdzekļu avotiem labākie tiek radīti iekšēji, cieši pārvaldot debitoru un pasūtītāju uzskaiti. Saglabājot šos aktīvus minimālā līmenī, tiek samazināta jūsu vajadzība pēc apgrozāmā kapitāla un līdz ar to arī vajadzība pēc līdzekļiem.
